今年(nián)以(yǐ)来(lái)基金代(dài)销(xiāo)机构被(bèi)基金公司解约的情形明(míng)显增多(duō)。

　　近日，又(yòu)有多家基(jī)金公司(sī)发布与基金代销机构(gòu)解约的(de)公告。截(jié)至6月1日，今年以来(lái)已有18家基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金代销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金销售机构(gòu)居(jū)多，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来离婚后男人会想孩子吗，离婚后男人会想孩子吗由于经营不善或违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公(gōng)司与(yǔ)基金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构也(yě)是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基(jī)金(jīn)代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基金(jīn)办(bàn)理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销(xiāo)售业务。值得(dé)注意(yì)的是(shì)，今年(nián)以来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富(fù)通基金停(tíng)止了(le)与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金销(xiāo)售有限公司(sī)、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代(dài)理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此(cǐ)前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有(yǒu)限公司(sī)协(xié)商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将不(bù)再(zài)代(dài)理公(gōng)司旗(qí)下所有公(gōng)募(mù)基金。自(zì)公告(gào)之日起，上(shàng)述公司(sī)不再办理本公(gōng)司旗下基金的开户、认(rèn)购、申(shēn)购(gòu)等(děng)基(jī)金买入的相(xiāng)关业务，只保(bǎo)留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回(huí)全部(bù)份(fèn)额。而(ér)在今年4月，西部利得基(jī)金、上银(yín)基金也终止了与民商基金的基金(jīn)销售(shòu)合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也(yě)有宝盈(yíng)基(jī)金、万(wàn)家基(jī)金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金公(gōng)司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销(xiāo)合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合计6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家(jiā)基金(jīn)公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这(zhè)其中包(bāo)括独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代销(xiāo)机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关(guān)系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代(dài)销机构解除合(hé)作关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今年2月(yuè)和(hé)3月分别解(jiě)除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被解约的(de)基金(jīn)销(xiāo)售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数(shù)量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近几年公募基(jī)金公司(sī)对于代销(xiāo)机(jī)构的(de)选择标准也(yě)在提高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格筛选基(jī)金代销机构(gòu)，也是(shì)实(shí)现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司(sī)内部人员表示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)销售机构(gòu)的合作，无非是以下三种情况：一是(shì)基金销(xiāo)量一直得不到有效(xiào)增长，对基金公(gōng)司整体基金销售(shòu)贡献不(bù)大；二是(shì)受到监管处(chù)罚(fá)；三是销售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部(bù)人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权(quán)益市场低迷(mí)，基金(jīn)销(xiāo)售困难(nán)也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构(gòu)的(de)合作，通常是(shì)基金代(dài)销机构销售能力较弱，且(qiě)又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基金代(dài)销机(jī)构的合(hé)作是(shì)市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作(zuò)的潜力，基金公(gōng)司会依据自身的发展状况有选择的与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公司选择(zé)基金销(xiāo)售(shòu)公司，有一套完整的基金销售评估办法，比如基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)规模、机(jī)构(gòu)成(chéng)立时间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与哪些(xiē)公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其(qí)公募基金销售保有(yǒu)规模排名(míng)排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后(hòu)，需要对(duì)接系统，每年要付(fù)出系(xì)统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销(xiāo)售公司(sī)一年的保(bǎo)有量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一部分达(dá)不(bù)到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基(jī)金代(dài)销机构的合(hé)作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司希望能有销售能力强的机构合作(zuò)，头部(bù)代销机构也会对基金(jīn)公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销的机(jī)构主要(yào)分为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以(yǐ)及(jí)券商(shāng)，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠(qú)道方面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收(shōu)类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平(píng)台流量形(xíng)成(chéng)显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道和头部(bù)互联网公司(sī)，券(quàn)商作(zuò)为后起(qǐ)之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的力量(liàng)。

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　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募基金销售保(bǎo)有量数据显示，一季(jì)度，三方机(jī)构销售增长最为明显，互联(lián)网流(liú)量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从(cóng)过(guò)去6：2：2变(biàn)为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度末，公(gōng)募基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公(gōng)募基金(jīn)。而前(qián)三(sān)名(míng)蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基(jī)金、腾安基(jī)金合计(jì)保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排在末(mò)位(wèi)的泛华(huá)普益基(jī)金销售有限(xiàn)公司，其非货(huò)币市场公募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立(lì)基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目(mù)前(qián)共有26家(jiā)基金销售机构的代(dài)销(xiāo)基金数量在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量不足百只。而在(zài)115家独(dú)立基金销售(shòu)机构中，15家(jiā)代销数(shù)量在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年来基金销售(shòu)行(xíng)业分化更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小(xiǎo)型基金销售机构(gòu)在行业(yè)大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国(guó)证券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会提(tí)交了(le)注销公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业(yè)务许可证的申请，根据(jù)《行政许可法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集(jí)证券投资基金销(xiāo)售机构监督管(guǎn)理办(bàn)法(fǎ)》等有(yǒu)关(guān)规定，中国(guó)证券监(jiān)督管理委员会决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基(jī)金销售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来(lái)，有(yǒu)不少基金代销机(jī)构由(yóu)于经营困难等原因，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基(jī)金、科(kē)地(dì)瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息(xī)，宣(xuān)布注销上海久富(fù)财富(fù)基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财(cái)路基金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三方代销机构也(yě)被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，严(yán)监(jiān)管态势下，未来(lái)基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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