今年以(yǐ)来基金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形(xíng)明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代(dài)销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)。而从机(jī)构(gòu)类型(xíng)看，中小型(xíng)独立基金销售(shòu)机(jī)构居多，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近(jìn)年来由(yóu)于(yú)经营不(bù)善或违规，已有多家(jiā)基金(jīn)销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基(jī)金公司与(yǔ)基金销售机构之间的(de)合作本就是双向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本(běn)增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态(tài)或将持续。

　　公募密(mì)集(jí)终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利(lì)得基金发布(bù)公告，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办(bàn)理该公司旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的(de)是(shì)，今年(nián)以来，还有方正富(fù)邦基金、平(píng)安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基(jī)金销(xiāo)售合作(zuò)关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基金发(fā)布(bù)公(gōng)告(gào)，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金(jīn)销(xiāo)售有限公司、上海凯石财富基(jī)金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售(shòu)机构将不(bù)再(zài)代(dài)理销(xiāo)售公司旗下(xià)所有(yǒu)公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也(yě)发布公告(gào)称，与方德保险(xiǎn)代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金(jīn)。自公告之日起(qǐ)，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买入的相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份(fèn)额。而(ér)在今年4月，西部(bù)利得基(jī)金、上银基金也终止了与民商基金(jīn)的基(jī)金销(xiāo)售合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金报(bà太原市长热线电话是多少号，太原市长热线电话号码查询o)记者统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基(jī)金公司(sī)宣布与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)合计7家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合(hé)作；3月，有8家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家独立(lì)基金销售机(jī)构的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销售机(jī)构的(de)合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基金代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立(lì)基金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构(gòu)中，正融基金解除合(hé)作关系的基金(jīn)公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基(jī)金解除(chú)合作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月(yuè)以(yǐ)来几乎(hū)每月都会和(hé)基(jī)金代销机构解(jiě)除合作关系(xì)，目前(qián)已累计解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除(chú)5家合作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基金公司(sī)对于代销机构的选择标准也在(zài)提高。在(zài)高(gāo)质量(liàng)发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构，也是实现降(jiàng)本(běn)增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销售(shòu)机构的合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到(dào)有(yǒu)效增长，对基金(jīn)公司(sī)整体基金销售(shòu)贡献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样(yàng)终止过一(yī)轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售(shòu)困难也加速了对尾(wěi)部销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基(jī)金代销机构销售能力较(jiào)弱，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果断地解除合作(zuò)关(guān)系。“基(jī)金公(gōng)司与基金(jīn)代销机(jī)构的合作是市场化的(de)，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据(jù)自身的发(fā)展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的(de)与基(jī)金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道(dào)负责(zé)人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间(jiān)、综合(hé)能(néng)力，以及与哪些公(gōng)司合作等(děng)都(dōu)是考核(hé)的要素，其中，要求其公募基金销(xiāo)售(shòu)保有规模(mó)排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要对接系统(tǒng)，每年要付出系(xì)统维(wéi)护(hù)成本，很多(duō)销(xiāo)售公司(sī)一年的(de)保有(yǒu)量也没(méi)有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了成本。”据(jù)该负责人(rén)透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有相当一部分(fēn)达不到(dào)标准。

　　在贾志(zhì)看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希望能有销售(shòu)能力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构(gòu)也会(huì)对(duì)基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要分为银行、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千秋，比如(rú)，银行在(zài)渠道方面基础较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固(gù)收类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠(qú)道较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台流量形成显著护城(chéng)河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先(xiān)地位(wèi)将(jiāng)更加夯(hāng)实，而(ér)券商是以线下营业部(bù)为(wèi)抓手，对权益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基(jī)金(jīn)销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持续(xù)

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售(shòu)保(bǎo)有量数据(jù)显示，一(yī)季(jì)度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互(hù)联网流量优势继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基(jī)金销售渠道中(zhōng)，头部机(jī)构竞(jìng)争优(yōu)势更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公募(mù)基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排在末位的(de)泛华普益(yì)基金销售有限公司，其(qí)非货(huò)币市场公募基金保有规(guī)模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差(chà)距(jù)十分明(míng)显，未上榜(bǎng)的独立基金销售(shòu)机(jī)构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市(shì)场473家基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目(mù)前(qián)共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量(liàng)不(bù)足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作。

　　实(shí)际上，近些年来基(jī)金销售行业分化更趋(qū)明(míng)显，不少(shǎo)中小型基金销(xiāo)售机构在行(xíng)业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限公司向(xiàng)中国证券监督管理委(wěi)员会(huì)提(tí)交了注(zhù)销公募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许可证的申请，根据(jù)《行(xíng)政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)监督(dū)管理(lǐ)办(bàn)法》等有关(guān)规定(dìng)，中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公(gōng)募证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出了(le)注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证券(quàn)投资基(jī)金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是目(mù)前第一(yī)家主动注销基金销售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不(bù)少基金(jīn)代销机构由于(yú)经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀(yào)华基(jī)金等多家机构(gòu)都(dōu)选择(zé)主动(dòng)注销(xiāo)基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊(diào)销牌(pái)照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布注(zhù)销(xiāo)上海久富财(cái)富基金(jīn)销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第(dì)三方(fāng)代销(xiāo)机构也(yě)被吊销了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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