财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行(xíng)、建设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市(shì)大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度(dù)新发(fā)产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行(xíng)的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)老将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企(qǐ)业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融(róng)业以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度(dù)增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿(yì)元。去(qù)年(nián)年报显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越(yuè)周期(qī)的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银行(xíng)个(gè)股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇(huì)能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以及(jí)南都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股东一季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置，则(zé)为苏农(nóng)银行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过(guò)。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余(yú)季(jì)度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年(nián)一季(jì)度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(平凡的世界主要内容概括简短，平凡的世界主要内容50字lián)续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股(gǔ)，位(wèi)居该公司(sī)第(dì)八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品也(yě)曾连(lián)续多个季(jì)度(dù)增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多(duō)的是易方达基金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度(dù)的收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最(zuì)好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国(guó)有(yǒu)大(dà)行利润增速(sù)大致符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(平凡的世界主要内容概括简短，平凡的世界主要内容50字fú)合(hé)预(yù)期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于(yú)预期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资(zī)产质量平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提(tí)高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度(dù)保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行(xíng)以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预(yù)期的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银(yín)行(xíng)；机(jī)构(gòu)热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈和交易。

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